马耳他永久居留计划（MPRP）

根据马耳他永久居留计划（MPRP），初步尽职调查是获得马耳他永久居留权的关键第一步。该流程旨在核查申请人是否符合Residency Malta Agency设定的资质要求，从而降低申请被拒的风险。

•  降低风险：此项调查有助于发现可能导致申请被拒的问题，降低申请人及协助办理MPRP申请的代理机构的风险。
•  合规审查：确保申请人遵守Residency Malta Agency制定的所有法律及监管规定。
•  流程顺畅：提前解决潜在问题可使后续申请流程更高效、更快速。

初步尽职调查流程步骤

1.    初步评估： 
●    文件核实：主申请人及其14岁以上的附属申请人必须提供身份证明文件。 主申请人还必须提供地址证明。

 
●      身份核查：验证主申请人以及所有附属申请人（如果有）身份以确保准确性。

2.    财务评估： 
●      资产验证：确认主申请人拥有至少50万欧元资产（其中15万欧元为金融资产）；或证明其持有不低于65万欧元的资本资产（其中7.5万欧元须为金融资产）。
●      收入证明：确保主申请人拥有稳定和有规律的收入，以覆盖自己和家属的生活费用。.

3.    背景审查：
●      犯罪记录核查：确保申请人无犯罪记录且不构成国家安全、公共政策或公共卫生威胁。
●      制裁筛查：核实申请人非来自受制裁国家，且此前未被拒绝居留或公民身份。

通过初步尽职调查后，持牌代理机构可确认申请人符合资格，并开始推进后续申请流程。此阶段审查旨在提前解决潜在问题，有助于提高申请获批概率。

通过马耳他永久居留计划（MPRP）获得马耳他永久居留权的流程步骤需周密筹备。在完成初步尽职调查后，下一关键步骤是收集并提交完整且精准的必要申请文件。根据申请人情况的不同，这一阶段通常需耗时数周，且涉及多项需由申请人准备的关键任务。

为何文件收集至关重要？

文件收集至关重要，这将为马耳他居留管理局提供评估申请人是否符合MPRP资格的全部必要信息。完整合规的文件可确保申请材料的完整性，降低因信息缺失或错误导致的延误或拒签风险。 

该步骤涉及在提交申请前收集个人及财务文件，将其翻译成英文并进行认证，以满足该机构的标准要求。

文件收集流程核心环节

1.    与持牌代理机构合作

第一步是与经验丰富的持牌代理机构合作，例如DZ Advisory，其专业团队将指导申请人完成文件收集流程，并提供完整的文件清单。

2.    个人与财务文件整理

代理机构将全程协助申请人整理需提交的个人及财务文件，具体包括：

●    个人身份文件：护照、地址证明、出生证明、结婚证（如适用）及其它身份证明文件。
●    财务文件：银行账户流水、合规收入证明、经公证的资产申报文件以及其它能够证明申请人财务资信的相关记录。

每一份非英文文件必须翻译成英文，且应通过认证翻译员进行翻译，以确保符合马耳他居留管理局的要求。

3.    文件认证

在文件收集与翻译工作完成后，根据相关规定，部分文件须由公证员进行核验认证。此项公证程序将依法确认文件副本与原件的一致性，该法律认证环节对提升申请材料的法定效力具有关键作用。

4.    填写申请表格

代理协助申请人填写必要的申请表格，这一过程需要格外仔细，确保所有信息准确无误且完整。表格中的错误或遗漏可能导致申请延误，甚至拒签。

5.    提交申请并支付行政管理费

申请材料提交后，主申请人须缴纳15,000 欧元不可退还的行政管理费。此费用为正式申请流程的组成部分，必须在申请进入后续处理程序前完成支付。

专业协助的重要性

在此阶段，寻求专业机构（如DZ Advisory）的协助至关重要。经验丰富的代理能妥善处理复杂的文件流程，确保符合所有要求并正确提交申请。其专业服务可有效降低差错风险，显著提高申请成功率。DZ Advisory在马耳他居留管理局官网公布的代理名单中位列榜首。

文件收集并申请提交后，MPRP申请的下一关键阶段为马耳他居留管理局的审核流程。此步骤确保申请人提供的所有信息均经过马耳他居留管理局的全面核查，该流程可能耗时长达六个月。

为何尽职调查至关重要？

尽职调查对维护马耳他永久居留项目（MPRP）的安全性与可信度至关重要，这一缜密的审核流程确保只有符合资格且信誉良好的申请人才能获得马耳他永久居留权。

尽职调查程序的关键组成部分

1.    所提交信息的核验：马耳他居留管理局严格审核申请中提交的所有文件及信息，包括护照、银行对账单及各种证明文件。并通过交叉核对确认所提交的文件和信息的准确性与真实性
2.    背景审查：需对申请人进行全面的背景审查，核查其过往记录。包括查询国际数据库，以确保申请人无犯罪记录，且未参与可能危及马耳他国家安全或声誉的活动。详尽的背景调查涵盖犯罪记录核查及国际制裁名单筛查。
3.    资金来源核查：马耳他居留管理局对申请人的资金来源进行审查，以确保其合法性，并排除非法活动所得。该环节对防范洗钱及其他金融犯罪至关重要。
4.    声誉尽职调查：通过媒体检索及国际执法机构问询等多种方式，对申请人的声誉状况进行评估。
5.    财务审查：马耳他居留管理局将对申请人财务状况进行核查，确保其申报资产及收入达到法定标准。

尽职调查结论：

●    背景调查结论：

如果申请人通过尽职调查，则申请将获得批准。

●    补料通知：

如存疑点，马耳他居留管理局将在作出决定前要求申请人补充证明材料或作出说明。

履行投资条件

待马耳他居留管理局完成审核并签发原则性批准函后，申请人须履行投资条件。 

1.    行政管理费: 

●     支付剩余45,000欧元不可退还行政管理费。

2.    合规房产标准：
●    购买选项：购买价值至少37.5万欧元的房产 
       或
●    租赁选项：租赁年租金至少1.4万欧元的房产

■    申请人需持有合规房产至少5年（期间可更换房产但不可中断）。5年后仍需保留马耳他居住地址以续签居留卡，但无最低房产要求。

■    购置合规房产的主申请人，在其未实际居住马耳他期间，可将该房产短期租赁予第三方。此外，租赁合规房产的主申请人经房东同意，可在首期五年租约期满后对租赁房产进行转租。

3.    政府捐款 

●    主申请人需要在原则性批准函签发之日起8个月内支付37,000欧元的投资款, 无论是购买合规房产或租赁合规房产。

4.    向马耳他非政府组织（NGO）捐款：

●    向马耳他注册的非政府组织捐款2,000欧元。


5.    保险： 

●    为每位申请人购买一份覆盖马耳他及其他欧洲国家全部风险的健康保险。

上述投资条件是马耳他永久居留计划（MPRP）申请成功获批的必要前提。若不遵守相关规定或未提供所需文件，可能会导致审批延误，甚至无法获得最终批准。

持牌代理机构（如DZ Advisory Ltd.）可为客户高效厘清投资政策要求，其专业服务能确保迅速精准地满足所有申请条件，从而显著提升获批成功率。  

通过履行这些投资条件，申请人可展现出对马耳他的承诺，从而为最终获批和取得永久居留铺平道路。

根据马耳他永久居留计划（MPRP）的规定，在满足投资要求并获得最终批准函后，下一步即为生物信息采集程序。这意味着主申请人及其附属家庭成员（如适用）须前往马耳他，由马耳他居留管理局（Residency Malta Agency）录入生物特征数据（俗称录指纹），该程序对身份核验及居留卡签发至关重要。

生物识别采集流程步骤

1.    预约生物识别采集:

持牌代理将根据客户提出的时间，向马耳他居留管理局预约生物信息采集时间。  

2.    前往马耳他：

主申请人及其附属申请人（如果有）必须前往马耳他进行生物识别采集。 

3.    生物识别数据采集:

申请人需亲赴马耳他居留管理局录入指纹。该流程简便快捷，通常耗时不超过1小时。请务必遵循马耳他居留管理局的指引，以确保流程顺利完成。

4.    居留卡：在完成生物信息采集并提交所有相关表格后，马耳他居留卡将予以制发。持牌代理机构应代表申请人领取居留卡。

一旦申请人领取了马耳他居留卡，就可以在马耳他生活，并在申根地区自由通行。  

马耳他永久居留计划（MPRP）为申请者提供了一条清晰、结构化的永久居留权获取途径。本指南将基于《原则性批准函》签发后的流程，通过分步骤详细说明，确保申请人准确理解各阶段要求及成功取得居留权的完整程序。

主申请人将获得8个月期限的时间窗口以完成相关投资事项，包括以下内容

第一步: 结清剩余费用

第二步: 购买或者租赁符合要求的房产

第三步: 缴纳政府捐款

第四步: 向本地注册的非政府组织捐款

第五步: 前往马耳他完成相关流程，该流程包括以下内容：在马耳他居留管理局的办公室采集生物识别信息（包录指纹，拍照及签名）

一旦第1步至第4步的相关事项完成，且所需支持性文件提交并经马耳他居留管理局核实后，主申请人将获得最终批准函及永久居留证书。马耳他居留卡将在第5步完成后方可签发。

获得永久居留卡的步骤：

1.    生物识别数据提交:

流程：在提交生物识别信息后，马耳他居留管理局将进行永久居留卡制作流程，永久居留卡制作后，持牌代理将领取永久居留卡，并转交至申请人。

有效期：成年申请人的永久居留卡有效期为5年；未成年人的永久居留卡需在未成年人年满14岁或18岁后一个月内办理换发手续。

申请人无需再次赴马耳他领取永久居留卡，永久居留卡将由资质代理领回，并直接寄给申请人。

2.    证书颁发：

流程：马耳他居留管理局在发出最终批准的同时签发居留证书。该证书确认申请人已获得永久居民身份。

年度合规审查条款

获得永久居留卡后，持续遵守马耳他永久居留计划（MPRP）的相关条款至关重要。在前五年内，马耳他居留管理局将每年进行年度审查以确保申请人持续符合该计划的所有条件

年度审查核心内容:

1.    房产合规要求：

●    主申请人必须持续持有或租赁合规的马耳他房产。

●    购置合规房产的主申请人，在其未实际居住马耳他期间，可将该房产短期租赁予第三方。此外，租赁合规房产的主申请人经房东同意，可在首期五年租约期满后对租赁房产进行转租。

2.    财务合规要求:

●    主申请人须维持至少500,000欧元的资产总额，其中至少150,000欧元需为金融资产；或者维持650,000欧元的资产总额，其中至少75,000欧元须为金融资产。

3.    其他合规核查:

■     马耳他居留管理局还可能核查其他方面内容，如健康保险的有效性以及马耳他永久居留计划（MPRP）规定的其他要求。

持续遵守上述条款对于保持马耳他永久居民身份至关重要。如未能符合任何项目要求，可能导致居留身份被撤销。

DZ Advisory 可协助确保持续符合项目要求，使申请人的年度审核流程简便无忧。

主申请人及其家属可选择申请临时居留许可。该许可将在标准背景调查完成后于申请流程初期签发，有效期为一年。  

申请人须在前六个月内提交所有必要文件，以确保符合MPRP法规要求。在获得原则性批准并全面履行计划义务后，临时居留许可将转换为永久居留权证书。若申请遭拒，临时居留许可将在拒签通知送达后十五（15）日内撤销。以下为一年期临时居留许可的申请流程：

步骤一：授权委托书

授权委托书（POA）是申请流程的首要步骤。主申请人签署该授权书后，即正式授权持牌代理机构代表其处理与MPRP计划相关的各项事宜。

步骤二：准备初始申请材料

在预约的生物识别信息采集时，持牌代理必须代表申请人提交申请材料。需提交的表格和文件清单包括但不限于以下内容:

• 由持牌代理出具的说明信，须明确表述申请人有意申请马耳他永久居留计划（MPRP）
• 明确授予持牌代理人全权代表申请人处理全部申请事宜的授权委托书
• 国际护照复印件：所有申请人须提交其有效国际护照的完整复印件，包括经认证的生物信息页（即个人资料页）的真实副本。
• 健康保险要求：所有申请人须持有覆盖马耳他及申根区医疗风险的医疗保险，且保额不得低于100,000欧元。
• 客户尽职调查流程证明材料（了解你的客户）
• 当前银行对账单，需涵盖最近三个月的交易记录，并证明申请人拥有足够的经济能力维持生活及支撑整个申请流程
  • 如购买房产，须提交以下材料：
    • 购房协议；
    • 水电单（出具日期不得早于6个月前）
  • 如租赁房产，须提交以下材料：
    • 租赁协议（须涵盖居留卡有效期）
    • 租金收据
    • 水电单（出具日期不得早于6个月前）
    • 房屋管理局批准文件
    • 房东声明书房产文件：主申请人必须租赁或购买符合要求的房产

步骤三：缴纳相关费用

申请临时居留许可，主申请人需支付15,000欧元的首笔行政申请费，并须在预约的生物识别信息采集时出示付款凭证。此外，每张临时居留卡还需缴纳27.50欧元的制卡费，该费用须在生物信息采集时支付。

步骤四：生物识别信息采集预约

在生物识别信息采集预约时，将对初始申请材料进行核验；若确认材料齐备无误，则对申请人开展生物特征数据采集工作。

步骤五：临时居留许可的制作与签发

临时居留许可的办理及签发自生物信息采集之日起约需四周时间，前提是申请材料完整且准确无误

步骤六：转换为永久居留权证书

申请人须在首6个月内提交所有必要文件，以确保符合MPRP法规要求。在获得原则性批准并全面履行计划义务后，临时居留许可将转换为永久居留权证书。若申请遭拒，临时居留许可将在拒签通知送达后15日内予以撤销。